En bankinnsider er en fysisk eller juridisk person som har tilgang til konfidensiell informasjon. Spesielle bestemmelser innfører begrensninger som er beskyttet av lovene i vårt land. Hvis reglene brytes, kan personer bringes til strafferettslig eller administrativt ansvar.
Bankens innside er oversatt fra engelsk som "innsiden". Dette er en person med en fordel som handler i sine egne interesser. Han kan direkte eller indirekte skaffe seg konfidensiell informasjon ved hjelp av sin offisielle stilling. Den innhentede informasjonen kan brukes både til å oppnå privilegier både i selve banken og utenfor den.
Innsidere er:
- ansatte i en finansinstitusjon;
- aksjonærer;
- aksjonærer;
- medlemmer av styret;
- medlemmer av revisjonskommisjonen;
- nyhetsbyråer;
- andre personer som påvirker kapitalandelen.
Ofte blir nære mennesker i kategoriene ovenfor også referert til som innsidere, som kan motta og bruke informasjon etter eget skjønn.
Omfatter ikke innsideinformasjon som har blitt tilgjengelig for et ubegrenset antall mennesker, samt informasjon innhentet på grunnlag av offentlig tilgjengelig forskningsinformasjon. Sistnevnte er representert av prognoser, vurderingsaktiviteter og anbefalinger.
På en gratis basis blir informasjon som inneholder konfidensiell informasjon gitt av statlige myndigheter på forespørsel. Sistnevnte må signeres av en autorisert person, angi formålet med utlevering av informasjon og tidspunktet for tilveiebringelsen.
Særlige egenskaper ved bankenes samspill med innsidere
Hver finansinstitusjon har sin egen liste over innsideinformasjon. Det inneholder vanligvis informasjon:
- på innkalling og avholdelse av et aksjonærmøte;
- dagsorden for representantskapets møte;
- tidlig avslutning av myndighetene til det eneste utøvende organet;
- holde ekstraordinære møter;
- fremveksten av kontrollerte organisasjoner;
- kundeordrer i forhold til transaksjoner og kontrakter m.m.
Hver bank utarbeider en liste over innsidere. Etter det pålegges slike personer restriksjoner. Hvis de blir krenket, er det strafferettslig og administrativt ansvar mulig.
Bruke varslingssystemet når du arbeider med innsidere
Slike borgere må, når de bruker finansielle instrumenter, for å tjene penger, sende inn en melding til Bank of Russia innen ti dager. Årsaken til dette kan være både et krav og en ordre fra en bestemt finansinstitusjon eller Bank of Russia.
I ett varsel kan du rapportere flere transaksjoner samtidig. Hvis papirmediet består av flere ark, må hvert av dem være innbundet og nummerert. En borger signerer hver side før han sender det offisielle papiret.
Innsidere kan ikke bare være enkeltpersoner, men også juridiske personer. I dette tilfellet støttes dokumentet av et segl, sertifisert av signatur fra en autorisert person.
Fremgangsmåte for tilgang til informasjon
Tilgang til slik informasjon er kun tillatt for personer som er utpekt i en spesiell liste. Vanligvis inngås sivilrettslige kontrakter med slike borgere. Reglene for bruk av informasjon og begrensninger kan staves i stillingsbeskrivelser eller tilleggsavtaler.
Kontroll over overholdelse av de angitte reglene er betrodd spesielle avdelinger for informasjonsteknologi. De overvåker etterlevelsen av det etablerte konfidensialitetsregimet, og iverksetter tiltak som tar sikte på å skjule viss informasjon for tilgang til et bredt spekter av mennesker.
Banken er ansvarlig for å gi de nødvendige tekniske og organisatoriske forhold for å overholde regimet. Samtidig kan han utføre spesielle prosedyrer som tar sikte på å beskytte informasjon. Disse inkluderer teknisk beskyttelse, begrensning av tilgang for uvedkommende, beskyttelse av arbeidsplasser for spesialister og områder der dokumenter er lagret.
Avslutningsvis bemerker vi: noen ganger får en person ved et uhell tilgang til innsideinformasjon. I dette tilfellet må han slutte å gjøre seg kjent med det, ta alle mulige tiltak for å holde det konfidensielt.
