Fra 30. juni 2016 planlegger den russiske føderasjonens sentralbank å fullføre prosedyren for kapitalamnesti, der prosedyren med å legalisere midler som eies av borgere ble utført. Snart vil alle banker ha full rett til å bestemme om de vil gi innskudd til innbyggerne eller ikke. Derfor vil alle kunder i andre halvdel av 2016 få vanskeligheter med å gjøre transaksjoner med bankinnskudd. Dette gjelder enkeltpersoner, juridiske enheter og individuelle gründere.
I 2016 vil hovedprosedyren for amnesti introdusert av Vladimir Putin og som tar sikte på å avklare tvilsomme inntekter være fullført.
I fjor ga Bank of Russia kredittinstitusjoner rett til å kontrollere og verifisere finansieringskildene til sine innskytere, men siden 2015 er det bare Sberbank i Russland som har benyttet seg av denne retten.
Klienter vil ikke ha noen problemer med å åpne et innskudd i Sberbank, de trenger bare pass. Vanskeligheter vil begynne hvis innskyteren ønsker å utføre operasjoner på sitt innskudd i mengden 1,5 millioner rubler, spesielt trekke ut eller overføre midler. I dette tilfellet må innskyteren sende inn papirer som bekrefter lovligheten av midlene (sertifikater for salg av eiendom, 2-NDFL-sertifikat, dokumenter fra regnskapsavdelingen, etc.). Videre har staten ennå ikke opprettet en liste over visse dokumenter for å bekrefte kildene til midler, noe som betyr at hver bank har rett til å kreve forskjellige papirer etter eget skjønn og bestemme om innlånsoperasjoner skal tillates eller ikke.
Til dags dato, med innføringen av slike innovasjoner i banksektoren, har klager og misnøye allerede blitt mottatt fra innskytere.
Andre kredittorganisasjoner, bortsett fra Sberbank, for eksempel Alfa-Bank og VTB24, benytter seg ennå ikke til kontroll og innsamling av informasjon om kildene til kundenes midler og krever ikke sertifikater for legalisering av inntekt når de foretar transaksjoner med innskudd.
Når det gjelder beløpet, etablerer føderal lov nr. 115 av 7. august 2001 obligatorisk kontroll over transaksjoner i mengden 600 tusen rubler eller mer. eller tilsvarende i utenlandsk valuta. Eventuelle beløp er også underlagt kontroll hvis det er mistanke om deres tvilsomme inntektskilde.
Ilya Yasinsky, nestleder for avdelingen for finansiell overvåking og valutakontroll i Sentralbanken i Russland, sa at bankene etter utløpet av kapitalamnestien vil bli pålagt å få bekreftet lovligheten av deres kunders penger og eiendom. Dette gjelder både for nye innskudd og for innskudd som allerede var på bankkontoer før amnestiet var over.
