Bankens sikkerhetstjeneste er en spesialisert avdeling som kontrollerer potensielle og eksisterende låntakere, samt kunder - juridiske enheter betjent av banken. Ofte blir tidligere politimyndigheter som har sine egne kundebekreftelseskanaler sikkerhetsansvarlige.
Bruksanvisning
Trinn 1
Sikkerhetstjenesten legger særlig vekt på å kontrollere potensielle låntakere, både enkeltpersoner og juridiske personer. Faktisk, videre arbeid med låntakeren, mulige problemer og deres konsekvenser avhenger av påliteligheten og fullstendigheten av informasjonen klienten gir, samt om grundigheten av å sjekke tilgjengelige data fra spesialister. Derfor vil ingen av de potensielle kundene kunne omgå sikkerhetskontrollen.
Steg 2
For at sikkerhetstjenesten skal kunne bekrefte klientens data, må han sende inn den nødvendige pakken med dokumenter. Som regel er det nok for en låntaker - et individ, et lønnssertifikat, et pass og et spørreskjema. Videre er det viktigste det første dokumentet, siden det kan brukes til å enkelt kontrollere påliteligheten til den arbeidsgivende organisasjonen. Sikkerhetstjenesten samler informasjon om selskapets økonomiske stabilitet, gjennomføring av skatt, pensjonslovgivning, etc.
Trinn 3
I tillegg blir det samlet inn informasjon om tilstedeværelsen av en kriminell journal, fakta om brudd på lov og orden, kreditthistorikken til en potensiell låntaker. Samtidig er kvaliteten på å betjene alle lån som er tilgjengelig for en potensiell klient av stor betydning, så vel som aktualiteten til tilbakebetaling av gjeld på lån der låntakeren opptrådte som garant eller pantsetter.
Trinn 4
Sikkerhetstjenesten er forpliktet til, på forespørsel fra bankens klient, å informere om kreditthistorikken. All informasjon om tilgjengeligheten av forpliktelser finnes i en spesiell database eller et kredittbyrå. I den kan du finne informasjon om åpne lånekontoer, saldo på hovedgjeld, tilstedeværelse av forfalte betalinger osv. Nesten alle banker mottar informasjon i dette byrået. Som regel har alle sikkerhetsansvarlige tilgang til det.
Trinn 5
Når det gjelder juridiske enheter, gjennomgår de en lignende kontroll. Samtidig må de i tillegg gi informasjon om leder og regnskapsfører for organisasjonen, sertifikater for åpne løpende kontoer, eksisterende skatteforpliktelser, etc.
Trinn 6
Som regel samhandler sikkerhetsoffiserer fra forskjellige banker med hverandre. Dette er en annen informasjonskanal. Derfor blir ofte en klient som ble nektet tjeneste i en kredittinstitusjon også nektet i en annen bank.
