Begrepet hvitvasking ble først brukt i USA på 1980-tallet. Han viste til inntekten til narkotikavirksomheten, som ble omgjort fra ulovlige penger til lovlige.
Formål med hvitvasking av penger
Hvitvasking er erstatning av ulovlige inntektskilder med fiktive lovlige. For å gjøre dette utføres penger gjennom en rekke transformasjoner for å skjule de originale kildene til kvitteringen. Fra utsiden skal det se ut til at pengene kommer fra lovlige transaksjoner. De "hvitvaskede" pengene kan brukes i omsetningen til virksomheten og i eierens personlige behov.
Behovet for hvitvasking av penger kan oppstå i en rekke tilfeller. For eksempel i tilfelle kriminell inntekt eller uvillighet til å annonsere den virkelige inntektskilden, av sikkerhetsmessige årsaker eller av andre grunner. Men i de fleste tilfeller er eksistensen av begrepet “hvitvasking av penger” nært knyttet til skyggenes økonomi og spredningen av ulovlige typer entreprenøraktiviteter.
Hvitvasking bør skille seg fra skatteunndragelse og innløsning. I Russland i dag er innløsningsoperasjoner mer populære enn hvitvasking av penger.
Stadier med hvitvasking av penger
Hvitvaskingsprosessen innebærer vanligvis følgende trinn:
- opprinnelig begås en forbrytelse (for eksempel korrupsjon, narkotika- og menneskehandel, terrorisme, svindel, etc.);
- plassering - "blanding" av inntektene fra kriminell aktivitet i strømmen av lovlige kommersielle midler;
- skjul eller forvirring av spor - penger blir trukket til andre kontoer, fordelt på forskjellige eiendeler eller tatt ut til andre land;
- integrering - utseendet på lovligheten og lovligheten av den oppnådde formuen er opprettet, disse pengene samles på en juridisk konto og investeres i alle eiendeler.
Hvitvaskingsmetoder
Det er mange måter å hvitvaske penger i dag. En av dem finnes i filmen "The Diamond Arm", da inntektene fra smugling ble legalisert gjennom oppdagelsen av en skatt.
En ordning brukes ofte til å "strukturere" inntekt eller kunstig dele virksomheten i små med små beløp. Penger overføres gjennom flere kanaler (banker, postkontorer, pantelager) og akkumuleres på en konto.
I hvitvasking av penger kan det også brukes et omfattende nettverk av fiktive virksomheter, hvorav de fleste er registrert hos nominerte grunnleggere og med stjålne pass. Deres kontoer akkumulerer mengder penger, som deretter trekkes tilbake til kontoen til et annet selskap.
Vanlige verktøy for “hvitvasking av penger” er elektroniske lommebøker, verdipapirer, banksertifikater.
