Når du foretar ikke-kontante betalinger, brukes oftest pengeoverføringer via betalingsordrer. De er utarbeidet på enhetlige skjemaer og overført til banken for utførelse innen tidsrammen som er fastsatt av bankkontoavtalen og loven. Det er flere måter å sende betalingsoppdrag til banken på.
Bruksanvisning
Trinn 1
I flere tiår ble penger overført ved hjelp av betalingsdokumenter som ble sendt til servicebanken i papirform. Først ble de trykt på typografiske skjemaer ved hjelp av en skrivemaskin, og med datamaskins begynnelse begynte de å bli dannet i et regnskapsprogram, trykt under en karbonkopi på en matrise og senere på en laserskriver. I dag har denne metoden ikke mistet relevansen og brukes fortsatt mye av mange bedrifter.
Steg 2
Hvis du foretrekker tradisjonell papirdokumentflyt, må du utarbeide betalingsordrer:
- fyll ut, observer kravene for registrering og kontroller korrekte detaljer;
- skriv ut i to eksemplarer: den ene for arkivering i dokumentene til bankdagen, den andre for vedlegg til kontoutskriften. Flere eksemplarer er vanligvis ikke påkrevd, siden de fleste banker bruker elektroniske former for dokumentutveksling;
- signer dem på personene som har fått rett til første og andre underskrift, og fest virksomhetens segl.
Trinn 3
Overfør de utførte betalingsoppdragene til regnskapsfører hos servicebanken. Tenk på tidsrammen som er satt for å godta dokumenter: for eksempel kan ordrer levert før 15-00 utføres samme dag, og de som godtas etter 15-00 - den neste.
Trinn 4
Den mest moderne og praktiske måten å sende betalingsordrer på er overføring via Client-Bank-systemet (Internet-Client, Internet-Bank, Telebank, etc.). For å bruke den, må du inngå en avtale med banken, installere programvare og lage elektroniske digitale signaturer (EDS) på flyttbare medier, spesielt flash-kort. Hver bank utvikler et program som tar hensyn til sine egne sikkerhetskrav, men generelt er driftsprinsippene like.
Trinn 5
Betalingsordrer kan genereres direkte i "Client-Bank" -systemet. For å gjøre dette, åpne "Betalingsordrer" -fanen, velg "Opprett", fyll ut de nødvendige feltene og lagre dokumentet. Du kan også først utføre betalingsordrer i regnskapsprogrammet, og deretter laste dem opp til "Client-Bank" gjennom utvekslingsfilen.
Trinn 6
Det neste trinnet er å signere de opprettede dokumentene ved hjelp av EDS fra de ansvarlige ansatte som er angitt på kortet med eksempelsignaturer. Sett inn det flyttbare mediet med EDS i USB-inngangen på datamaskinen, merk betalingsordrene, velg riktig element i menyen og fullfør den første og andre signaturen.
Trinn 7
Forbered de signerte ordrene for sending, kontroller igjen korrektheten av utførelsen og korrespondansen av detaljene og start en økt med utveksling av dokumenter med banken. Hvis det er tilstrekkelig pengedekning, vil de sendte betalingsordrene få statusen "Godtatt".
