Inflasjon er en prosess med det generelle nivået av prisøkninger og en reduksjon i kjøpekraften til penger, noe som fører til omfordeling av nasjonalinntekt. I en moderne økonomi genereres inflasjon av en rekke faktorer.
For det første, på grunn av sentralbankens feilpolitikk, ser det ut til at det er et overskudd av penger i omløp, ikke støttet av varer. Hvis staten søker å presse produksjonen ved å ty til økonomisk uberettiget utslipp av penger, er det stor sannsynlighet for at overflødig tilbud vil balansere pengemarkedet. I stedet for å beskytte økonomien mot inflasjon, vil sentralbanken tvert imot akselerere utviklingen av inflasjonsprosessen. En annen grunn til inflasjon er budsjettunderskuddet. I dette tilfellet avhenger satsene av organisasjonen for å dekke budsjettunderskuddet. Der budsjettunderskuddet dekkes av en økning i pengemengden, er inflasjon uunngåelig. Inflasjon kan også være forårsaket av å dekke budsjettunderskuddet med kortsiktige statlige lån fra sentralbanken. Anta at regjeringen lånte et visst beløp fra banken og lovet å returnere det med renter om et år. Et år senere tilbakebetalte det lånet og mottok et nytt lån, men denne situasjonen gjentas fra år til år. Så det er et kredittproblem som forårsaker hevelse i pengemengden og gir inflasjon. Disse årsakene til inflasjonen er monetære. Overinvestering anses også å være lignende årsaker til inflasjon, når investeringsvolumet overstiger volumet i økonomien, og som overstiger lønnsveksten sammenlignet med veksten i produksjonen og arbeidsproduktiviteten. De strukturelle årsakene til inflasjon inkluderer deformasjonen av den nasjonale økonomiske strukturen, ledsaget av etterslep i utviklingen av forbrukernes etterspørselssektorer, en reduksjon i effektiviteten til kapitalinvesteringer og begrensning av forbruksveksten, og et ufullkommen system for økonomisk styring. En annen grunn til inflasjon er det høye nivået av monopolisering av økonomien. Siden monopolet har ubegrenset kraft i markedet, er det i stand til å påvirke prisene, noe som betyr at monopolisering bidrar til utviklingen av inflasjonen, som begynte av andre grunner.
