Driftsøkonomisk planlegging består i å lage en betalingskalender, kontantplan, beregninger i lånebehov. Takket være prosessen blir det mulig å foreta betalinger i tide, kontrollere bevegelsen av penger i selskapet og utenfor det.
Driftsøkonomisk planlegging er et tillegg til den nåværende. Prosedyren er lansert for å kontrollere mottaket av faktiske inntekter til selskapets konto, for å sikre bedriftens økonomiske suksess. For å løse problemer brukes objektiv informasjon, med tanke på økonomiske utviklingstrender, inflasjonsprosesser og mulige justeringer i produksjonsteknologi.
Driftsøkonomisk planlegging inkluderer utarbeidelse av:
- betalingskalender;
- kontantplan;
- beregne behovet for et kortsiktig lån.
Nedbetalingsplan
Dette er et skjema som i detalj beskriver omsetningen av finans gjennom oppgjør, valuta og andre kontoer til selskapet. Bruk av midler basert på disse dataene kan planlegges med tanke på alle tidsrammer. Dette lar deg gjøre oppgjør, foreta rettidige utbetalinger til forskjellige statlige midler.
Kalenderen er tegnet i en måned. Informasjon kan deles inn i kortere tidsintervaller. Vilkårene og volumene i et slikt skjema bestemmes med tanke på hyppigheten av hovedvolumene av økonomi. Takket være dokumentet kan du effektivt kontrollere bruken av midler i vanskelige økonomiske situasjoner, kriser.
Kontantplan
Det forstås som en plan for bevegelse av kontanter gjennom avregningsavdelingen til foretaket. Det sikrer rettidig mottak av finansiering fra bankene, gjør det mulig å overvåke bevegelsene deres. Kontantplanen, i motsetning til kalenderen, er utarbeidet for et kvartal.
Kontantplanen har fire hoveddeler:
- kilde til kontantstrømmer;
- kostnader;
- lønnsutbetalinger;
- lønnskalender for tidligere fastsatte datoer.
Når du sender inn et dokument til finansielle kredittinstitusjoner, registreres balansen i kontanter, ulike rammer er satt. Når du kommuniserer med kommersielle finansinstitusjoner, beregnes kontantomsetningen. Data overføres til ulike myndigheter og til Den russiske føderasjonens sentralbank. I sistnevnte dannes det en prognose for omsetningen for landet.
Beregning av behovet for et kortsiktig lån
Denne planleggingsdelen er relevant dersom selskapet trenger et kortsiktig lån. Beregningen inkluderer å beregne størrelsen på lånet, beløpene som kreves for å returnere til banken til slutt. Effektiviteten til den krediterte hendelsen og forventede inntekter tas i betraktning. Sistnevnte må sikre overholdelse av betalingsplanen for å utelukke straffer.
Den siste fasen er utarbeidelse av et analytisk sammendragsnotat. Den trekker konklusjoner om den planlagte tilførselen av selskapet med økonomi, kildene til dannelsen.
Dermed er planlegging en integrert del av ledelsesaktivitetene. Det lar deg konkretisere utviklingsmålene til selskapet, for å fordele økonomiske strømmer riktig. Ved hjelp av planer kan en bedrift raskt og uten feil bestemme mengden økonomiske ressurser som trengs for å støtte nåværende aktiviteter, etablere sekvensen og tidspunktet for individuelle finansielle transaksjoner.
