Det blir lettere og lettere å få lån fra en bank; bankorganisasjoner gir gjerne lån til befolkningen. Dette spiller inn i hendene på svindlere som bruker forskjellige metoder for å få penger.
Ikke mist passet ditt
Hvis du en gang oppdaget at passet ditt har forsvunnet et sted, må du umiddelbart kontakte passkontoret med en uttalelse om tapet. Ikke kast bort tiden: det er en fare for at det blir utstedt et lån til deg som du må betale tilbake. Svindlere trenger ikke gjøre noe spesielt for dette, de har mange måter i sitt arsenal. Et forbrukslån, kredittkort eller kontantlån kan utstedes i passet ditt.
Små mengder
Hvorfor skjer dette? Alt er veldig enkelt. Bankansatte må verifisere passbildet med klienten foran seg. Men ofte skjer dette ganske enkelt ikke, spesielt når lån ikke utstedes i selve banken, men i små representasjonskontorer. Kredittforvaltere får en viss godtgjørelse for hvert godkjente lån, så de glemmer noen punkter i instruksjonene. Og hvis ansiktet i passet til og med ligner litt på svindlerens ansikt, søker han om et lån enda tryggere. I tillegg limer noen svindlere inn fotografiet i passet. Ledere mistenker ikke engang at de blir lurt. Slike situasjoner oppstår når det gjelder lån til varer eller små beløp i mikrofinansieringsorganisasjoner. Det er enkelt å få et kredittkort fra andres pass. Arbeidsordningen for kriminelle er den samme. To eller tre låneavtaler kan utarbeides for ett pass.
Samarbeid med en bankansatt
Å ta opp et stort lån fra en seriøs bank er en vanskeligere oppgave. For å gjøre dette må du ha et utseende som er identisk med det i dokumentet, og avlytte samtaler fra bankansatte til jobb, hjem og passinnehavers slektninger. I teorien er selvfølgelig bedrag mulig, men det er praktisk talt umulig. Hvis det oppstår mistanke, utfører sikkerhetspersonell en grundig sjekk, der de kan ringe alle telefonnumrene til klienten og hans slektninger eller møte ham personlig.
Men hvis svindleren er i samarbeid med bankansatte, blir det lettere å ta opp et lån ved hjelp av andres pass. Bare en bankmedarbeider jobber med klienten som søkte om et lån. Etter å ha sjekket passet, returnerer han det, og sender kopier til arkivet. Det er en fare her at han vil ta kopier av dokumentet fra en uautorisert person. Imidlertid er slike tilfeller ekstremt sjeldne på grunn av god organisering av kontroll og sikkerhet i banksystemet. I alle fall er det ikke behov for å miste årvåkenhet.
