Foreløpig er det veldig mange forslag fra forretningsbanker og ulike utlånsfond. De lokker potensielle kunder med lovende annonser om lave renter og gunstige lånevilkår. Noen ganger er det faktisk langt fra dette - en klient som har inngått en låneavtale må betale for mange ganger.
Bruksanvisning
Trinn 1
Det er helt naturlig at folk, når de velger en utlånsorganisasjon: en bank, et utlånsfond eller et finansieringssenter, tar hensyn til vilkårene for lånet og først og fremst rentene på dem. Ofte inngår de en avtale der satsen for bruk av midler er lavere. Imidlertid tar ikke låntakere hensyn til størrelsen på engangs- og månedlige provisjoner, mengden av bøter for tidlig tilbakebetaling osv. Noen ganger er et lån der det var en uttalelse om en lavere rente mye dyrere for klienten.
Steg 2
Derfor, når du kontakter en kredittinstitusjon for midler, er det viktig å finne ut om de har provisjon, bøter, straffer og andre månedlige og engangsbetalinger. Sørg for å ta hensyn til forsikringsbeløpet som kreves for noen typer utlån, for eksempel med et billån eller et pantelån. Noen ganger, når de gir enda et forbrukslån, tvinger bankene låntakeren til å forsikre livet og helsen, spesielt hvis det ikke er andre typer lånesikkerhet (sikkerhet eller kaution).
Trinn 3
For å finne ut betalingen for bruk av lånte midler, må du beregne den månedlige betalingen med tanke på deklarert rente, og deretter legge til de resulterende tallene. Som et resultat får du beløpet som må returneres i løpet av låneavtalen. Alle forsikringer, provisjoner og andre obligatoriske betalinger bør legges til den. Hvis du trekker det forespurte lånebeløpet fra det resulterende nummeret, får du lånerens overbetaling for hele lånetiden. I prosent vil det se ut som forholdet mellom overbetaling på lånet og dets opprinnelige beløp multiplisert med 100 prosent. Dette vil være den faktiske betalingen til klienten for bruk av andres midler.
