Nylig har Sberbank-kunder kommet med massive klager over blokkering av betalingskort med henvisning til føderal lov nr. 115. For å kunne bruke pengene dine igjen, må du handle i en bestemt rekkefølge.
Føderal lov nr. 115 kalles “Om å motvirke legalisering (hvitvasking) av kriminelt innhentede inntekter og finansiering av terrorisme”. Dermed er blokkering av betaling og kredittkort basert på denne loven mulig hvis banken mistenker at de betaler til støtte for terrororganisasjoner.
Hvis kortinnehaveren sendte personlige penger til ulovlige behov innenfor rammen av denne loven, er det faktisk berettiget å blokkere kortet. I dette tilfellet kan det neppe være bevis for det motsatte. Sberbank forbyder imidlertid ofte tilgang til betalinger, uavhengig av om transaksjonene er lovlige eller ikke. Dette kan skje i følgende tilfeller:
- massekjøp og salg av kryptovaluta ved hjelp av et bankkort;
- store overføringer av penger til tidligere ubrukte kontoer;
- en eller flere kvitteringer for et beløp som overstiger 600.000 rubler på kortet;
- mottak eller retur av lån fra enkeltpersoner eller juridiske enheter (med et tilsvarende notat ved overføring);
- mottak av inntekt fra kontoene til individuelle gründere eller juridiske enheter;
- overføring av midler til kontoer og kort til borgere som tidligere brøt russisk lov eller er på listen over mistenkte terroraktiviteter.
I slike situasjoner bør du kontakte nærmeste Sberbank-kontor i byen din så snart som mulig. Det er best å be om et møte ansikt-til-ansikt med lederen for kontoret, siden vanlige tellere ikke har myndighet til å oppheve blokkeringen som er tatt under lovgivningen. Ledelsens standardforslag vil være å si opp avtalen med banken og overføre til en annen finansinstitusjon for service. Imidlertid forblir midler vanligvis frosne på blokkerte kontoer.
Hvis du vil få tilgang til midlene dine igjen og bevise at blokkeringen ble gjort ved en feiltakelse, kan du fylle ut en søknad som er adressert til filialens leder med en forespørsel om å oppheve blokkeringen av kortet. Angi i det datoen og årsaken til blokkeringen. Beskriv i detalj for hvilke formål kortet ble brukt, til hvem og til hva pengeoverføringene ble gjort. Hvis regnskapet var frosset på grunn av hyppig ankomst av beløp fra upålitelige kilder, bør du oppføre dem alle og legge ved dokumentasjon til søknaden, for eksempel sertifikater på 2-NDFL og 3-NDFL ved betaling av skatt på mottatte beløp, papirer som bekrefter store innkjøp for forretningsmål osv.
Vent på bankens beslutning, som vanligvis tas innen 30 dager. I tilfelle avslag på å returnere tilgang til kontoer og kort, til tross for bevisene som er gitt, kan du gå til retten ved å fremsette krav om ulovlig begrensning av forbrukertjenester, legge ved kopier av forespørsler til banken og dokumenter som bekrefter at du ikke er involvert i FZ- 115.
