Et investeringsfond (MIF) er et effektivt investeringsverktøy som kan brukes av private investorer til å øke kapitalen. Når du velger dette finansielle instrumentet, styres hver investor av sine egne forventninger og mål, men det er generelle anbefalinger, hvoretter investoren kan velge det beste investeringsalternativet for seg selv.
Bruksanvisning
Trinn 1
Valget av et investeringsfond begynner med å sette et investeringsmål. Bestem beløpet og varigheten av investeringen. For eksempel kan du investere en liten sum penger og i en kort periode, i dette tilfellet vil det beste valget være et åpent fond. Hvis du er klar til å investere en betydelig sum penger (over 100 tusen rubler) i lang tid, er det bedre å velge et lukket eller intervallfond. Husk at jo høyere avkastning, jo høyere investeringsrisiko. Aksjefond og indeksfond anses som de mest risikofylte, men disse investeringsinstrumentene kan gi den høyeste avkastningen til sine aksjonærer. Blandede investeringsfond gir en gjennomsnittlig avkastning med et moderat risikonivå, slike fond diversifiserer investeringsporteføljen og investerer andelenes midler i finansielle instrumenter med forskjellige risikonivåer. Obligasjonsfond gir lavest avkastning på laveste risikonivå.
Steg 2
Etter at du har definert investeringsmålene og strategien din og har valgt type fond, må du velge et pålitelig forvaltningsselskap. Et forvaltningsselskap kan jobbe med flere fond, og oppgaven er å plassere investorer i forskjellige finansielle instrumenter. Fondets pålitelighet avhenger av selskapets pålitelighet, så bare de organisasjonene som har jobbet i dette området i minst 5 år, skal stole på midlene sine.
Trinn 3
Når du velger et bestemt fond, bør du være oppmerksom på lønnsomheten. Denne indikatoren tillater bare en overfladisk vurdering av fondets effektivitet, men en nybegynnerinvestor = fokuserer som regel på den. For å ta den rette avgjørelsen, analyser dynamikken i aksjeverdiendringen over flere år og sammenlign den med dynamikken i aksjeindeksene.
Trinn 4
For en dyp vurdering av driften av et aksjefond, kan du i tillegg bruke analytiske indikatorer. Rangering av aksjefond er basert på tre hovedforhold. Alpha-koeffisienten viser gjennomsnittlig avkastning på fondets portefølje av verdipapirer, som sammenlignes med avkastningen på referanseporteføljen. Verdien av en bestemt aksjeindeks kan tas som standard. Hvis denne koeffisienten har en positiv verdi, oversteg fondets gjennomsnittlige avkastning for en viss periode avkastningen til indeksen, derfor var fondsforvaltningen effektiv. Betakoeffisienten gjenspeiler markedets innflytelse på fondets resultat. Jo høyere denne indikatoren er, desto sterkere er markedsinnflytelsen på fondet og jo større er risikoen for fondets investeringsportefølje. Sharpe Ratio lar deg vurdere effektiviteten av risikostyring. Jo høyere dette forholdet er, desto mer overgår fondets avkastning risikoen. En negativ verdi av Sharpe-forholdet indikerer ineffektiv fondshåndtering.
Trinn 5
Verdien av disse analytiske indikatorene beregnes av eksperter på grunnlag av statistiske data, men enhver privat investor kan finne offentlig vurdering av verdipapirfond som indikerer disse koeffisientene.
